De nieuwe Europese regels tegen witwassen en terrorismefinanciering maken grootschalige verwerking en uitwisseling van persoonsgegevens mogelijk. De Afdeling advisering van de Raad van State waarschuwt dat daarbij het overzicht verloren kan gaan over waar gegevens zich bevinden, wie er toegang toe heeft en waarvoor ze mogen worden gebruikt. Ook ontbreken volgens de Afdeling nog belangrijke waarborgen voor de verwerking van gevoelige persoonsgegevens.

Dat schrijft de Afdeling advisering in haar advies over het wetsvoorstel waarmee Nederland uitvoering geeft aan het nieuwe Europese anti-witwaspakket (AML-pakket). De Europese regels moeten witwassen en financiering van terrorisme effectiever bestrijden en brengen een deel van de regelgeving rechtstreeks op Europees niveau.

Een belangrijk onderdeel daarvan is een risicogebaseerde aanpak. Banken, notarissen en andere meldingsplichtige instellingen moeten hun inspanningen vooral richten op situaties waarin het risico op witwassen of terrorismefinanciering het grootst is.

Grootschalige gegevensdeling

Die aanpak brengt volgens de Afdeling echter grote gevolgen voor burgers, bedrijven en instellingen met zich mee. Tussen verschillende publieke en private partijen zullen op grote schaal gegevens worden verwerkt en gedeeld.

Daarbij gaat het niet alleen om gewone persoonsgegevens. Ook bijzondere categorieën persoonsgegevens en gegevens van strafrechtelijke aard kunnen worden verwerkt.

De Afdeling waarschuwt dat daardoor het overzicht kan verdwijnen over waar vertrouwelijke gegevens terechtkomen, wie daar toegang toe heeft en voor welke doeleinden ze nog mogen worden gebruikt.

Deze versturen we 3-4x per jaar.