Ondanks kritiek van de Raad van State wil het kabinet zorgen dat banken meer gegevens van clienten met elkaar kunnen uitwisselen om witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan. Al in 2021 uitte de RvS kritiek op het plan, omdat enkele maatregelen leiden tot vergaande inbreuken op de vertrouwelijkheid van gegevens van mogelijk miljoenen burgers en bedrijven.

Het idee achter het kabinetsplan is om zo de druk op banken te verlichten. Die moeten nu uitvoerige controles doen naar ongebruikelijke transactiepatronen en transacties van clienten met een hoger risicoprofiel, opsporen en melden. Toezichthouders controleren of banken zich hieraan houden. Volgens de banken is er veel geld gemoeid met de transactiemonitoring. Als er een gezamenlijke monitoring is, zou dat schelen in tijd, energie en kosten.

Ook meer mogelijkheden voor makelaars en belastingadviseurs

Jorden Bailey, juridisch adviseur en privacydeskundige bij ICT Recht, deelt de kritiek van de RvS deels. Hij zegt dat het plan van het kabinet onder voorwaarden mogelijk zou moeten zijn. Er moet nagedacht worden welke gegevens worden uitgewisseld, hoe vaak en van wie.

Deze versturen we 3-4x per jaar.